AF8 Comprendre les obligations d’information et le devoir de conseil
La formation en détail :
Durée :
Présentiel/Distanciel
Elearning
Public cible :
Éligible DDA :
Note d'information
En e-learning, nos tarifs s’entendent pour 1 personne.
En présentiel et distanciel, ils s’entendent pour des sessions de 1 à 12 personnes maximum.
En présentiel, le temps et les frais de déplacement, d’hébergement et de restauration du formateur sont à la charge du client et sont facturés en complément du tarif de la formation.
Toute adaptation du contenu initial de la formation aux besoins de votre entreprise fera l’objet d’une proposition chiffrée dans notre devis.
La formation vise à donner tous les éléments de compréhension sur les enjeux et les modalités de mise en œuvre de l’obligation d’information, et du devoir de conseil pour les distributeurs de produits d’assurance.
À l’issue de la formation, le participant sera capable de mettre en œuvre les compétences suivantes :
- Définir l’obligation d’information et le devoir de conseil et savoir les distinguer
- Décrire les étapes d’un processus de vente et les livrables associés à chaque étape
- Identifier les exigences règlementaires spécifiques selon le type de produit commercialisé et/ou le client cible (professionnel ou consommateur)
- Les repères réglementaires :
- L’obligation d’information
- Les différentes mentions légales
- L’IPID
- Le DIC
- Le devoir de conseil
- L’ACPR et les trois niveaux de conseil (juillet 2018) : conseil de niveau 1 obligatoire ; conseil de niveau 2 avec recommandation personnalisée ; conseil de niveau 3 avec recommandation personnalisée et conseil impartial
- Ce que contrôlent les autorités
- La jurisprudence
- Les démarches à suivre
- L’étape d’entrée en relation
- L’étape de connaissance du client
- L’étape d’expression des besoins
- L’étape du test de cohérence ou du test d’adéquation
- L’étape du devoir d’alerte
- Le document écrit de conseil
- Les autres documents à utiliser
- Les points particuliers à maîtriser
- La vente à distance
- Les produits dérogataires
- L’assurance vie
- Les autres produits ayant des spécificités : automobile, moto, MRH, emprunteur, assurance obsèques, les grands risques…
- La distribution via des apporteurs
- Les avenants
- Évaluation individuelle du profil, des attentes et des besoins du participant avant le démarrage de la formation
- Évaluation des compétences en début et en fin de formation
- Évaluation des connaissances à chaque étape de la formation (via questionnaires, exercices, travaux pratiques, entretiens avec le formateur)
- Questionnaire d’évaluation de la satisfaction en fin de formation
- Feuilles de présences signées des participants et du formateur par demi-journée
- Attestations de fin de formation mentionnant les objectifs, la nature et la durée de l’action et les résultats de l’évaluation des acquis de la formation
- Modalités pédagogiques
- Évaluation des besoins et du profil du participant
- Apports théoriques et méthodologiques : séquences pédagogiques regroupées en différents modules
- Contenus des programmes adaptés en fonction des besoins identifiés pendant la formation
- Questionnaires, exercices et étude de cas
- Réflexions et échanges sur cas pratiques
- Retours d’expériences
- Corrections appropriées et contrôles des connaissances à chaque étape, en fonction du rythme de l’apprenant mais également des exigences requises au titre de la formation souscrite.
- Éléments matériels
- Mise à disposition de tout le matériel informatique et pédagogique nécessaire
- Support de cours au format numérique projeté sur écran et transmis au participant par courriel à la fin de la formation
- Référent pédagogique et formateur
Chaque formation est sous la responsabilité du directeur pédagogique de l’organisme de formation ; le bon déroulement est assuré par le formateur désigné par l’organisme de formation.
Présentiel
Modalités et délais d’accès :
Inscription à réaliser 1 mois avant le démarrage de la formation
Lieu :
Dans les locaux d’Astrée Faculté ou dans les locaux du client, à définir
Formateur :
À définir parmi l’un de nos consultants / formateurs
Distanciel
Modalités et délais d’accès :
Formation collective à distance sous la forme de :
- webinar participatif / Visio formation au moyen
de l’outil TEAMS. - Inscription à réaliser 1 mois avant le démarrage
de la formation.
Lieu :
Formation à distance – webinar / vidéoconférence
Formation suivie en e-learning :
Formation e-learning composée de :
- Vidéos de formation animées par les collaborateurs d’ASTREE
- QCM d’entrée et de sortie
Lieu :
Formation ouverte à distance accessible 7j/7 et 24H/24 à partir de notre plateforme digitale : l’Assistant Réglementaire.
Horaires :
Le e-learning est accessible 7/7 et 24h/24h.
L’assistance pédagogique et
l’assistance technique sont disponibles du lundi au vendredi de 9H à 18H.
Dates ou période :
Voir convention de formation conclue avec le client
Votre formation est conçue et dispensée par un professionnel qui connaît votre métier
Chaque jour les juristes et avocats d’Astrée conseillent des entreprises et des professionnels de l’assurance, de la banque et de la finance. Ils parlent le même langage que vous et connaissent vos problématiques sur le bout des doigts.
Ce sont eux qui assurent votre formation.
C’est la plus-value Astrée Faculté.
Ils nous confient leur formation continue :
